Ο αντίκτυπος του πληθωρισμού στις επενδύσεις σας: Στρατηγικές για τη διατήρηση του πλούτου
Ο πληθωρισμός είναι αναπόφευκτος και συμβαίνει σε χώρες σε όλο τον κόσμο. σε διαφορετικό ποσοστό. Ένα από τα σημαντικότερα εμπόδια του πληθωρισμού είναι η επίδραση που έχει στις επενδύσεις και πώς μπορεί να επηρεάσει αρνητικά τον χρηματοοικονομικό σχεδιασμό.
Αυτό το ιστολόγιο έχει δύο μέρη κυρίως. Το πρώτο εξετάζει τις αρνητικές επιπτώσεις που μπορείτε να περιμένετε αφού η χώρα σας χτυπηθεί από πληθωρισμό και στο δεύτερο μέρος, θα εξετάσουμε τη διατήρηση του πλούτου και τις επενδυτικές στρατηγικές ιδανικές για εσάς σε τέτοιες οικονομικές περιόδους.
Πώς ο πληθωρισμός επηρεάζει τις επενδύσεις
Σημαντική μείωση της αγοραστικής δύναμης
Ακόμη και αν η αξία των επενδύσεων/περιουσιακών σας στοιχείων παραμένει ίδια με την πάροδο του χρόνου, ο πληθωρισμός είναι πιθανό να μειώσει την αγοραστική του δύναμη, πράγμα που σημαίνει ότι το ίδιο ποσό θα έχει μικρότερη αξία και, επομένως, η ικανότητά του να αγοράζει αγαθά θα μειωθεί. Αυτή είναι η βασική και η πιο επιζήμια επίδραση του πληθωρισμού καθώς βλάπτει και την οικονομία. Για να συμβαδίσετε με τον πληθωρισμό, οι αποδόσεις της επένδυσής σας πρέπει να συμβαδίζουν με τον πληθωρισμό, διαφορετικά η πραγματική του αξία θα μειωθεί επίσης.
Αύξηση των επιτοκίων
Ο πληθωρισμός μπορεί επίσης να έχει άμεση επίδραση στα επιτόκια γιατί όταν συμβαίνει αυτό οι τράπεζες θέλουν να ελέγξουν την άνοδο. Προκειμένου να αντισταθμίσουν τα υπάρχοντα χρήματα που χάνουν την αξία τους, οι τράπεζες αυξάνουν τα επιτόκια και αποθαρρύνουν επίσης τον δανεισμό και τις δαπάνες με αυτόν τον τρόπο. Το ίδιο είναι το σενάριο με τους ιδιώτες δανειστές που αυξάνουν τα επιτόκια, επομένως αναπληρώνουν την αξία που θα είχαν χάσει τα δανεισμένα χρήματά τους μέχρι να πάρουν το ποσό πίσω.
Πτώση τιμών μετοχών
Οι πληθωρισμοί τελικά αμαυρώνουν το χρηματιστήριο, κάτι που είναι άσχημα νέα για τις περισσότερες εταιρείες καθώς και για τους ανθρώπους που έχουν επενδύσει στις μετοχές. Ο πληθωρισμός προκαλεί αστάθεια στην οικονομία που οδηγεί τους ανθρώπους να αλλάζουν τα αγοραστικά τους πρότυπα. Αυτό κάνει τα κέρδη των περισσότερων εταιρειών να έρθουν άμεσα στο στόχαστρο. Σε τέτοιες αβέβαιες περιόδους, οι επενδυτές μπορεί να μην αισθάνονται πολύ σίγουροι για το μέλλον των επενδύσεών τους και να πωλούν βιαστικά τις μετοχές τους σε χαμηλές τιμές αντί να τις κρατούν και να φέρουν ζημιές.
Αύξηση των τιμών των εμπορευμάτων
Η άνοδος των τιμών των εμπορευμάτων συνήθως δείχνει αύξηση του πληθωρισμού. Αν και μπορεί να μην είναι ευνοϊκό για την καταναλωτική βάση αυτών των εμπορευμάτων, ο πληθωρισμός μπορεί να λειτουργήσει υπέρ των ανθρώπων που έχουν επενδύσει σε αυτόν τον τομέα.
Βασικά, η πρόκληση κατά την επένδυση κατά τη διάρκεια του πληθωρισμού είναι να κρατήσετε τις επενδύσεις σας ασφαλείς από την οικονομική κρίση όσο το δυνατόν περισσότερο. Μόνο όταν κάποιος έχει πλήρη τεχνογνωσία σχετικά με τον αντίκτυπο του πληθωρισμού στον οικονομικό προγραμματισμό του, μπορεί να αποφασίσει τις στρατηγικές του ανάλογα. Μια καλά σχεδιασμένη επενδυτική στρατηγική στοχεύει πρωτίστως στην άμβλυνση των κινδύνων του πληθωρισμού.
Ακολουθούν ορισμένες επενδυτικές στρατηγικές που πρέπει να υιοθετήσετε εάν σκοπεύετε να επενδύσετε κατά τη διάρκεια του πληθωρισμού που θα σας βοηθήσουν να επιτύχετε τον στόχο σας για τη διατήρηση του πλούτου.
Στρατηγικές για τη διατήρηση του πλούτου
Επένδυση στην Εκτίμηση Περιουσιακών Στοιχείων
Ενώ η επένδυση στους περισσότερους κλάδους μπορεί να είναι επικίνδυνη σε περιόδους πληθωρισμού, υπάρχουν ορισμένοι τομείς που αποδίδουν ακόμη και σε δύσκολες οικονομικές περιόδους. Η επένδυση σε τέτοιες περιοχές είναι μια εξαιρετική επενδυτική στρατηγική για να διασφαλιστεί ότι οι επενδύσεις συμβαδίζουν με τους ρυθμούς πληθωρισμού. Για παράδειγμα, είναι πιθανό κάποιος να επωφεληθεί από επενδύσεις σε εμπορεύματα, σε ακίνητα ή από την αγορά χρυσού που είναι βέβαιο ότι θα ανατιμηθεί με τον καιρό. Η επένδυση σε τέτοια περιουσιακά στοιχεία με ανατίμηση είναι μια μεγάλη αντιστάθμιση του πληθωρισμού.
Διατήρηση Διαφορετικού Επενδυτικού Χαρτοφυλακίου
Ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο αποτελείται από μια ποικιλία επενδύσεων διαφόρων τύπων. Αποτελείται από επενδύσεις που ανήκουν σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, ομόλογα, επενδύσεις σε ακίνητα και ακόμη και μετρητά. Ένα καλό επενδυτικό χαρτοφυλάκιο έχει επίσης επενδύσεις σε μια τεράστια γεωγραφική περιοχή. Ως αποτέλεσμα, οι επενδύσεις σας είναι ασφαλείς από τον πληθωρισμό ή την πτώση ενός συγκεκριμένου κλάδου. Επιπλέον, όλες οι επενδύσεις σας δεν θα επηρεαστούν από μια οικονομική κρίση σε μια μόνο χώρα. Αυτή η επενδυτική στρατηγική βασικά προτείνει στους επενδυτές «να μην βάζουν όλα τα αυγά τους σε ένα καλάθι».
Επενδύστε σε ασφάλειες που προστατεύονται από τον πληθωρισμό του Δημοσίου
Το Treasury Inflation-Protected Security (TIPS) είναι ένας συγκεκριμένος τύπος ομολόγων δημοσίου που προστατεύεται από τον πληθωρισμό. Η αξία αυτών των ομολόγων είναι ευθέως ανάλογη με τον πληθωρισμό και η αξία τους αυξάνεται με τον πληθωρισμό. Ωστόσο, το ποσό των τόκων ενδέχεται να αλλάξει με την ενημερωμένη αξία του ομολόγου. Αυτό το ομόλογο παρέχει στους επενδυτές την ασφάλεια ότι δεν θα χάσουν ποτέ την αγοραστική δύναμη των ομολόγων τους λόγω του πληθωρισμού.
Επενδύστε σε ξένα νομίσματα
Η επένδυση σε ξένες χώρες είναι μια από τις πιο υιοθετημένες επενδυτικές στρατηγικές και η πιο περιζήτητη αντιστάθμιση πληθωρισμού. Η αγορά ξένων νομισμάτων θα κρατήσει τις επενδύσεις σας ασφαλείς από τον πληθωρισμό στη χώρα προέλευσης. Εάν κάποιος κατέχει ένα συγκεκριμένο ποσό ξένου νομίσματος, ο τοπικός πληθωρισμός δεν θα μείωνε την αγοραστική δύναμη αυτού του ποσού, αλλά θα μπορούσε στην πραγματικότητα να οδηγήσει σε κέρδος. Αυτή η αντιστάθμιση πληθωρισμού δεν είναι ένα σταθερό μέσο απόκτησης κέρδους, αλλά καλύτερο για να διατηρήσετε την επένδυσή σας ασφαλή.
Επενδύστε σε πρόγραμμα αποταμίευσης με αναβολή φόρου
Το πρόγραμμα αποταμίευσης με αναβολή φόρου είναι ένας λογαριασμός με φορολογικό πλεονέκτημα ο οποίος είναι αφορολόγητος για όσο διάστημα το ποσό συσσωρεύεται στον λογαριασμό. Η ύπαρξη αυτού του λογαριασμού επιτρέπει στον κάτοχο του λογαριασμού να μπορεί να αναβάλλει τις πληρωμές φόρου μέχρι να αποσυρθεί η επένδυση, κάτι που συνήθως συμβαίνει μετά τη συνταξιοδότηση.
Μην κρατάτε μετρητά άσκοπα
Η διατήρηση ρευστότητας μπορεί να είναι εξαιρετικά επικίνδυνη κατά τη διάρκεια του πληθωρισμού και των μακροπρόθεσμων χρονικών πλαισίων. Και στις δύο αυτές περιπτώσεις, συνιστάται να μην έχετε μετρητά αλλά να τα επενδύσετε σε ένα κατάλληλο επενδυτικό σχέδιο, προκειμένου να αποτρέψετε το ποσό να χάσει την αγοραστική του δύναμη. Η επένδυση του ποσού όχι μόνο θα διατηρήσει την αξία σταθερή αλλά μπορεί να κερδίσει και απόδοση από αυτό.
Μπορεί να υπάρχουν πολλοί τρόποι για τη μέτρηση των κινδύνων που συνεπάγεται η επένδυση κατά τη διάρκεια του πληθωρισμού, πολλές επενδυτικές στρατηγικές που πρέπει να ληφθούν υπόψη και αρκετές αντισταθμίσεις πληθωρισμού που πρέπει να δημιουργηθούν. Συνιστάται πάντα να κάνετε μια πλήρη έρευνα του σχεδίου που ταιριάζει με τους συγκεκριμένους οικονομικούς σας στόχους με την πάροδο του χρόνου. Επιπλέον, μπορεί κανείς πάντα να λάβει βοήθεια από χρηματοοικονομικούς συμβούλους ή συμβούλους επενδύσεων για να προγραμματίσει εκ των προτέρων και να κατανοήσει καλύτερα την αγορά.
Γιατί οι μετοχές πέφτουν σε πληθωριστικό περιβάλλον
Οι χρόνοι υψηλού πληθωρισμού μπορεί να έχουν σημαντικό αντίκτυπο στη χρηματιστηριακή αγορά. Οι επενδυτές συχνά αγχώνονται σε περιόδους πληθωρισμού, καθώς επηρεάζει άμεσα την οικονομία και τη συνολική αξία των επενδύσεών τους. Ως αποτέλεσμα, πολλοί επενδυτές τείνουν να πουλήσουν τις μετοχές τους, οδηγώντας σε πτώση των τιμών των μετοχών.
Ο κύριος λόγος για τον οποίο οι μετοχές πέφτουν σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού είναι ότι ο πληθωρισμός διαβρώνει την αξία του χρήματος. Ο πληθωρισμός καθιστά ακριβότερη την αγορά αγαθών και υπηρεσιών, οδηγώντας σε μείωση των καταναλωτικών δαπανών. Καθώς οι καταναλωτικές δαπάνες μειώνονται, οι εταιρείες αντιμετωπίζουν μείωση των εσόδων, γεγονός που επηρεάζει αρνητικά τις τιμές των μετοχών τους. Όταν οι επενδυτές βλέπουν ότι οι εταιρείες κερδίζουν λιγότερα χρήματα, συχνά πωλούν τις μετοχές τους, μειώνοντας περαιτέρω τις τιμές.
Επιπλέον, ο πληθωρισμός μπορεί να αναγκάσει την κυβέρνηση να αυξήσει τα επιτόκια, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερο κόστος δανεισμού για τις εταιρείες. Όταν οι εταιρείες δανείζονται με υψηλότερα επιτόκια, μπορεί να μειώσει την κερδοφορία τους και να δυσκολέψει την επέκταση των εργασιών τους. Αυτό μπορεί να επηρεάσει περαιτέρω τις τιμές των μετοχών τους.
Επιπλέον, σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού, οι κεντρικές τράπεζες τείνουν να αυστηροποιούν τη νομισματική πολιτική. Αυτό γίνεται για να μειωθεί ο πληθωρισμός και να σταθεροποιηθεί η οικονομία. Ωστόσο, η αυστηροποίηση της νομισματικής πολιτικής μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη χρηματιστηριακή αγορά, καθώς μειώνει τη ρευστότητα στην αγορά, καθιστώντας δυσκολότερο για τους επενδυτές να αγοράσουν και να πουλήσουν μετοχές.
Συμπερασματικά, τα αποθέματα πέφτουν σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού επειδή ο πληθωρισμός διαβρώνει την αξία του χρήματος, οδηγεί σε μείωση των καταναλωτικών δαπανών, αυξάνει το κόστος δανεισμού για τις εταιρείες και μπορεί να οδηγήσει σε αυστηρότερη νομισματική πολιτική. Αυτοί οι παράγοντες μπορούν να επηρεάσουν αρνητικά τις εταιρείες και τις τιμές των μετοχών τους. Ως επενδυτής, είναι σημαντικό να κατανοήσετε τον αντίκτυπο του πληθωρισμού στο χρηματιστήριο και να λάβετε τα κατάλληλα μέτρα για την προστασία των επενδύσεών σας. Η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας, η επένδυση σε τίτλους που προστατεύονται από τον πληθωρισμό και η αναζήτηση συμβουλών από έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο μπορούν να σας βοηθήσουν να αντιμετωπίσετε τις προκλήσεις της επένδυσης σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού.
The post Επένδυση κατά τον πληθωρισμό: Πώς να διατηρήσετε τον πλούτο κατά τον πληθωρισμό εμφανίστηκε πρώτα στο Επένδυση, Επαγγελματική Ανάπτυξη και Τρόπος Ζωής.
